電話20年不換，找到舊情人；投資好基金長時間不變，報酬率很驚人！ 2022/03/30 O巴雖然沒找到舊情人，但是O巴找到一檔基金標的→元大多福基金，1994年3月成立，至今年2月底淨值來到90.21元，如果從成立時就買元大多福基金，無論台股上上下下始終「抱緊處理」，現在翻開對帳單一看，肯定會是一個超大驚喜！若是成立時就投入10萬元，現在已經超過90萬元，若投入100萬元，現在就有近千萬的資產！ *以上僅為舉例，未保證本金之安全或保證獲利。 *以上僅為舉例，未保證本金之安全或保證獲利。 表一、元大多福基金績效 近一年 近兩年 近三年 近五年 近十年 成立以來 單筆投資(%) 10.38 62.51 79.2 76.09 144.67 802.1 定期定額(%) 0.52 24.85 38.94 50.21 75.47 248.69 資料來源：Lipper，截至2022年2月底。定期定額以每月月底投入固定金額計算，未計交易成本。以上僅為歷史數據，不代表未來績效保證，不同時間結果亦可能不同，資料僅供參考，投資前請詳閱公開說明書。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去績效不代表未來績效之保證。 這樣的表現說明長期投資的魅力，時光若倒流20年，2002年是網際網路開始興起的時代，台股上市市值前三大為台積電、聯電、中華電，當時台積電市值1.2兆，至今成長超過十倍來到14.8兆；而現在的第二大權值股聯發科，當時市值只有兩千多億，現在已是市值1.5兆，登上世界舞台並與高通(Qualcomm)互別苗頭，成為超重量級公司。 挑對標的、長期堅持，就有機會收穫幸福的結局！O巴認為，這跟談戀愛還真的很像呢！ 台股是國人最熟悉的投資市場，台灣科技產業在全世界供應鏈佔了關鍵地位，在其他產業也有不少大大小小的隱形冠軍，一起創造台灣亮麗的出口數字，這也是台股長期揚升的堅實基礎。以加權股價指數計算，過去十年的年化報酬率大約是12%，也就是只投資台股大盤，投入6年多就有機會資產翻倍；此外，加權股價指數長期平均現金殖利率都在4%上下，領先全球主要股市，高報酬率、高殖利率表現傲視全球。 元大多福基金主要投資國內上市櫃股票中，具有盈餘大幅成長及轉機特色的潛力股，近十個年度有七個年度勝過台灣加權指數，在台股站穩萬點之後，近三個年度以25.62%、23.55%、32.44%勝過台灣加權指數，穩健表現吸引投資人。 表二、元大多福基金年度績效 資料來源：Lipper，統計期間2012年至2021年。以上僅為歷史數據，不代表未來績效保證，不同時間結果亦可能不同，以示資料僅供參考，投資前請詳閱公開說明書。 近期全球金融市場雖風波不斷，俄烏戰爭、通膨壓力、聯準會升息步調等等，很可能讓投資人信心動搖，但是，歷史經驗顯示，區域政治風險及美國升息循環初期的震盪，都是短期效應。目前台股基本面無虞，只要挑選優質的台股基金，並確實堅守投資紀律，不妨以定期定額的方式開始，若遇到低檔可增加扣款頻率、擴大加碼，因為此時正是創造微笑曲線的最佳時機！ 注意事項 王道商業銀行投資顧問服務係無償提供，投資建議乃由王道商業銀行投資顧問分析人員根據各項市場資訊加以整理彙集及研究分析，內容僅供參考，如有涉及有價證券或金融商品相關記載或說明，並不構成要約、招攬、宣傳等任何形式之表示。投資人知悉且同意其所作成之任何交易均不得視為係王道商業銀行為其作成之投資決定，且須由投資人自己承擔投資相關風險。 王道商業銀行並未且不得代理投資人為任何決定、處理投資事務或從事證券投資行為，且王道商業銀行並未亦不得與投資人為證券投資收益共用、損失分擔之約定，投資人應基於獨立判斷自行決定是否依投資建議進行交易，投資人如參考或接受投資顧問服務之投資建議進行相關交易時，應自行承擔所有投資風險(包括但不限於投資金之損失、價格波動、匯率變動及政治等風險等)，王道商業銀行並不保證投資人之獲利或負擔損失。 基金之交易特性與存款、股票及其他投資工具不同，投資人於開戶及決定交易前，應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易，並充分瞭解下列事項： (1)基金買賣係以投資人自己之判斷為之，投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益，且最大可能損失達原始投資金額。 (2)投資建議之基金均經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；王道商業銀行/基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責該基金之盈虧，亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書，投資人申購前應詳閱其公開說明書及投資人須知，投資人於申購前應審慎詳閱各該金融商品說明檔，並衡量自身之風險承擔能力。 (3)由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。高收益債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金），適合能承受較高風險之『非保守型及非防禦型』投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。配息型基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，且進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。 (4)依基金投資標的風險屬性和投資地區市場狀況，由低至高編制為「RR1,RR2,RR3,RR4,RR5」五個風險收益等級，此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。 除公開資訊外，非經王道商業銀行同意，投資人不得將本研究報告或投資建議內容之一部或全部加以複製、轉載、散佈或洩漏予他人。 王道商業銀行股份有限公司 經105.11.10金管證投字第1050045584號函及106.01.26金管證投字第1060002690號函核准兼營證券投資顧問業務及經營外國有價證券投資顧問業務
